Сделки с криптовалютой в России находятся в серой зоне. С одной стороны они формально не запрещены, с другой до сих пор нет процедур, которые бы уберегли вас от возможных претензий со стороны властей. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), выполняющая функции российской финансовой разведки, рассказала изданию «Медуза» о правовом регулировании оборота криптовалют в России.
Росфинмониторинг проверяет некоторые сделки с криптовалютой на причастность к отмыванию денег и финансированию терроризма. Информацию о таких сделках ведомство получает от российских банков, которые могут признать подозрительными отдельные операции своих клиентов.
При этом еще в феврале 2014 года Росфинмониторинг называл один только факт использования криптовалют достаточным основанием для проведений таких проверок. В ответе говорится, что ведомство и сейчас придерживается той же позиции и объясняет ее «высокой степенью анонимности транзакций».
Представители Росфинмониторинга привели в пример США, где биржи и обменные пункты, занимающиеся сделками с криптовалютой, должны официально регистрироваться, идентифицировать своих клиентов, вести списки подозрительных клиентов и отчитываться перед финансовой разведкой о сомнительных операциях, а также обо всех сделках, превышающих 10 тысяч долларов. В российской финансовой разведке считают, что такие процедуры снижают риски «потенциальной вовлеченности обменных пунктов в противоправную деятельность».
Если подытожить вышесказанное, то по мнению Росфинмониторинга, надо использовать криптобиржи и криптообменники, официально зарегистрированные в странах, власти которых требуют соблюдения антиотмывочного законодательства и раскрытия информации о клиентах — например, американские и японские. Обменники, которые предлагают заключить анонимную сделку, могут привлечь к вам внимание контролирующих органов.
Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram