Путеводитель по основным криптовалютным биржам

Как и в случае традиционных финансовых активов, биржи играют ключевую роль на криптовалютном рынке. Рассказываем, какие крупнейшие биржи криптовалют предлагают свои услуги, чем они отличаются друг от друга и какие преимущества есть у каждой.

Компания Coinbase была основана в 2012 году, это кошелек, биржа и набор инструментов для магазинов, построенные на одной платформе. Считается, что это одна из ведущих криптовалютных бирж. Пользователи могут покупать и продавать, а также хранить токены, кроме того, Coinbase состоит в партнерских отношениях с компаниями, желающими принимать платежи в биткоинах, в то числе с Expedia, Overstock.com и Dish.

Биржа Coinbase одной из первых набрала популярность на американском рынке. Кроме того, это первый криптовалютный стартап, достигший статуса «единорога», то есть оцененный в более чем 1 млрд долларов. Платформа проста в использовании и популярна у новичков — на ней насчитывается более 20 млн учетных записей. У Coinbase есть также вторая платформа, GDAX, предназначенная для более продвинутых трейдеров — комиссии здесь гораздо ниже.

В июне компания объявила о планах выхода на японский рынок, кроме того, недавно, надеясь приобрести статус регулируемого американской Комиссией по ценным бумагам и биржам, она приобрела фирму Keystone Capital. В мае Coinbase также объявила о приобретении Paradex, децентрализованной платформы, позволяющей пользователям торговать токенами непосредственно между собой, без посредников.

Регулирование: Лицензия на денежные переводы в большинстве американских штатов; регистрация в качестве бизнеса по оказанию финансовых услуг в Сети по контролю финансовых преступлений (FinCEN); в конце прошлого года Налоговая служба США достигла соглашения, согласно которому Coinbase передает им данные учетных записей пользователей — вниманию пользователей, уходящих от налогов.

BitMEX расшифровывается как Bitcoin Mercantile Exchange, и платформа предназначена для трейдеров, а не для розничных инвесторов. За сутки биржа обрабатывает транзакции на сумму более 2 млрд долларов. Платформа предлагает очень большое плечо, до 100x.

BitMEX уникальна тем, что предлагает контракты с плечом (фьючерсные и бессрочные контракты), не связанные с непосредственным владением монетами, но покупаемые и продаваемые за биткоины, то есть, даже если пользователь торгует альткоинами, вся прибыль и убытки будут выражены в биткоинах.

Регулирование: Зарегистрирована на Сейшельских островах, регулирование ограниченное.

Биржа Binance была запущена в прошлом году Чанпэн Чжао и быстро стала одним из крупнейших в мире криптообменников. Теперь, после переезда офисов и серверов сервиса из Китая в офшор, Binance поддерживает более 130 монет, а суточный оборот составляет более 1 млрд долларов в сутки. Есть торговые режимы как для опытных пользователей, так и для новичков, и, хотя пока с фиатными валютами биржа не работает, судя по новостям, существует отдельная, но аффилированная с основным сервисом платформа обмена фиата на криптовалюты, зарегистрированная на Мальте.

Binance также поддерживает собственный токен, Binance Сoin (BNB). Пользователи, которые держат BNB в кошельках на бирже и используют эту криптовалюту, платят меньше комиссионных.

Регулирование: Ограниченное; получала предупреждения от регуляторов в Японии и Гонконге.

Это надежная торговая платформа с доступом к 145 монетам. В мае OKEx объявила, что расширяет бизнес на Мальту в связи с дружественным к криптовалютам режимом регулирования в этой стране.

Платформа также эмитирует собственный токен, OKB, дающий пользователям скидку на комиссию, права голоса в компании и другие дополнительные услуги, в том числе торговлю фиатными валютами и маржинальную торговлю для проверенных трейдеров. Согласно сайту компании, дневной оборот фьючерсов на биткоин на ней составляет около 1,5 млрд долларов.

Из-за регуляторных проблем OKEx не обслуживает клиентов из некоторых стран, в том числе из Гонконга, Кубы, Ирана, Северной Кореи, Судана, Боливии, Эквадора, Кыргызстана и США.

Регулирование: Не регулируется в США; в дальнейшем будет подчиняться регулированию на Мальте.

Huobi была основана в 2013 году в Китае Леоном Ли. Штаб-квартира расположена

в Сингапуре, филиалы — в США, Японии, Корее и Гонконге. Сервис недоступен для пользователей из США из-за неопределенности регулирования.

Существует несколько версий Huobi; платформа Huobi OTC позволяет пользователям торговать токенами за фиатную валюту без каких-либо комиссий, а Huobi Pro — это обменник для продвинутых пользователей.

Недавно Huobi запустила HB10, криптовалютный ETF (биржевой фонд), призванный дать пользователям возможность инвестировать в диверсифицированную корзину цифровых активов. Huobi Pro предлагает круглосуточное обслуживание клиентов.

Регулирование: Зарегистрирована на Сейшельских островах; регулирование ограниченное.

Биржа Bitfinex со штаб-квартирой в Гонконге была основана в 2012 году. Не работает с американскими клиентами из-за неурегулированной нормативной базы. Из-за громкого скандала со взломом и манипулированием ценами стала объектом пристального внимания прессы.

В 2016 году биржа была взломана хакерами и потеряла более 70 млн долларов, а в конце прошлого года Bitfinex и Tether были вызваны в суд Комиссией по ценным бумагам и биржам на фоне слухов, что резервных фондов, которые, как было заявлено, призваны поддерживать стабильность курса Tether, не существует. Согласно отчету Bloomberg, у Bitfinex и Tether общий генеральный директор, а в июне вышло исследование, предполагающее, что Tether использовался для манипулирования ценой биткоина на бирже Bitfinex.

Пользователи Bitfinex не обязаны проходить идентификацию перед участием в торгах, но это необходимо для ввода или вывода фиатной валюты.

Регулирование: Зарегистрирована на Виргинских островах (США). ограниченное регулирование.

Bithumb была основана в Сеуле в 2013 году и сегодня является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее. Она специализируется на обмене фиатных валют на цифровые и не работает с парами крипто/крипто. Биржа нацелена на пользователей из Южной Кореи и принимает депозиты исключительно в корейских вонах.

20 июня Bithumb заявила, что хакеры похитили с ее счетов криптовалюту на 31 млн долларов. По данным Coinbase, злоумышленников в основном интересовали токены Ripple. Позже Bithumb объявила о намерении компенсировать потери клиентов из своих резервов.

Bithumb входит в число бирж, против которых в январе были выдвинуты обвинения в уклонении от уплаты налогов. Изначально власти страны намеревались запретить криптовалютную торговлю, однако позже смягчили свою позицию.

Регулирование: Соблюдает строгие южнокорейские правила.

Upbit — еще одна биржа из Южной Кореи. Она была запущена в конце 2017 года в результате сотрудничества корейского мобильного и интернет-гиганта Kakao и американской криптовалютной платформы Bittrex. Биржа работает только с пользователями из Южной Кореи.

В мае стало известно, что полиция проводит расследование предполагаемого мошенничества, связанного с биржей. По данным Coindesk, Upbit подозревается в реализации клиентам криптовалюты, которой у нее не было. На работе биржи расследование никак не сказалось.

Для торговли доступны 142 токена и 272 рынка.

Регулирование: Соблюдает строгие южнокорейские правила.

HitBTC была запущена в 2013 году и в настоящее время находится в Гонконге. Она называет себя «самой передовой криптовалютной биржей» и предлагает систему вознаграждения для маркетмейкеров и продвинутый механизм сопоставления заявок.

Торговля фиатными валютами недоступна, также нельзя подключить банковский счет, однако пользователи могут купить биткоины с помощью пластиковой карты.

3 июня HiTBTC заявила о приостановке обслуживания клиентов из Японии в ответ на изменения в законодательстве, произведенные японским Агентством финансовых услуг. В настоящее время биржа занимается созданием лицензированного дочернего подразделения в Японии.

Регулирование: Минимальное; готовится открыть лицензированное подразделение в Японии.

ZB.COM, зарегистрированная на Самоа и ориентированная на китайский рынок, начала свою работу в ноябре 2017 года.

Для работы пользователи обязаны предоставить личные данные. Реферальная программа позволяет сэкономить до 10% на издержках. При оплате комиссий монетами ZB (собственными токенами биржи) пользователи получают скидку.

Имеются простой и расширенный интерфейсы, сайт доступен на английском и китайском языках.

Регулирование: Не регулируется; зарегистрирована на Самоа.

Bit-Z была основана в 2016 году и имеет офисы в Гонконге, Пекине и Сингапуре. Биржа преимущественно нацелена на китайский рынок и имеет собственный токен DKKT. По данным CoinMarketCap, Bit-Z работает на 105 рынках. На 19 июня наибольший объем торгов на бирже приходился на токены APIS.

Bit-Z также предлагает внебиржевую торговлю.

Регулирование: Не регулируется.

Эта китайская биржа была запущена в 2017 году и продемонстрировала высокие темпы роста. Менее чем за год она вошла в список крупнейших площадок по суточному обороту. Bibox поддерживает пять основных криптовалют: BTC, ETH, USDT, DAI и BIX. Операционные центры биржи расположены в Эстонии, США, Канаде, Китае, Гонконге и Японии.

У платформы есть собственные токены BIX, размещение которых состоялось во время ICO Bibox в октябре 2017-го. При оплате комиссий токенами BIX пользователи получают скидку 50%.

Для оптимизации торговли биржа применяет алгоритмы на основе искусственного интеллекта.

Регулирование: Не регулируется.

Платформа Kraken позволяет вносить и снимать средства в различных фиатных валютах, включая евро, доллары, фунты, иены и канадские доллары. Для работы необходимо пройти верификацию учетной записи. Kraken основана в 2011 году и является одной из старейших американских криптовалютных бирж.

Kraken проводит аудит резервов и выступает партнером первого криптовалютного банка. Также биржа представляет интересы пользователей, понесших убытки в результате взлома японской Mt. Gox, помогает в расследовании и поиске украденных биткоинов и занимается распределением найденных активов между кредиторами.

Регулирование: В апреле гендиректор Джесси Пауэлл публично отказался выполнить запрос, посланный генеральным прокурором штата Нью-Йорк 13 криптовалютным биржам. При этом компания подчеркивает свою готовность сотрудничать с регуляторами.

GDAX (Global Digital Asset Exchange) — продвинутая торговая платформа, управляемая Coinbase. В то время как собственная платформа Coinbase предназначена для новичков и частных инвесторов, GDAX направлена на серьезных трейдеров. Биржу поддерживают Нью-Йоркская фондовая биржа, фонды Andreessen Horowitz, Union Square Ventures и другие инвесторы.

Пользователи имеют возможность мгновенно переводить свои средства между Coinbase и GDAX. Кроме того, GDAX страхует все счета на сумму до 250 тыс. долларов на каждого клиента. В конце июня GDAX была переименована в Coinbase Pro.

Регулирование: Лицензия Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк.

Gemini — это торговая платформа, разработанная венчурными капиталистами Кэмероном и Тайлером Уинклвоссами. Она была запущена в 2015 году и оказывает услуги клиентам из США, Европы и Азии. Пользоваться платформой могут как индивидуальные, так и корпоративные инвесторы.

Выбор валют на бирже сравнительно невелик, однако она известна своей приверженностью к сотрудничеству с регуляторами. Поэтому Gemini не предлагает короткие продажи или торговлю с рычагом. Долларовые депозиты хранятся на отдельных счетах в банках, застрахованных Федеральной корпорацией страхования вкладов США. Цифровые активы хранятся на доверительных счетах с именами владельцев.

Регулирование: Компания регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме