С первого дня всемирной ICO-мании Швейцария демонстрировала дружественное отношение к блокчейн-стартапам. Швейцарцы c энтузиазмом приняли идею криптовалют, в отличие от других мировых регуляторов.
Страна стала привлекательной локацией для компаний этой сферы, благодаря выгодной законодательной базе и прозрачности ведения бизнеса. Финансовые регуляторы приветствовали такие проекты как Tezos, Mysterium и Arcblock.
В феврале 2018 года Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) опубликовал рекомендации для применения существующего законодательства о финансовых рынках для регулирования ICO. Целью было внести ясность в отношении того как следует регулировать первичные предложения монет.
Генеральный директор FINMA Марк Брэнсон так озвучил свое видение регулирования:
Однако, эффект оказался прямо противоположным.
Среди рисков, которые были описаны в 11-страничном документе, упоминалась обеспокоенность, связанная с возможностью отмывания средств через краудсейлы. В разделе 3.7 документа говорится:
«Регулирование борьбы с отмыванием денег порождает ряд требований, в том числе соблюдение правил KYC и AML в отношении всех участников ICO.»
Подробнее — для проведения процедуры KYC ICO должны воспользоваться услугами профильной швейцарской компании. Вот где и начались проблемы.
В Швейцарии лишь несколько компаний способны выполнять подобные проверки. Они, фактически, удерживают монополию. Средняя стоимость проверки KYC одного участника ICO в мире колеблется от 0,6 до 2 долларов США. Швейцария в этом вопросе зашла дальше всех — аккредитационные органы взимают плату до 25 долларов. Вот и получается, что среднестатистическому ICO нужно выложить около 30 тысяч долларов, что ставит проекты, которые уже приняли решение о запуске ICO на территории Швейцарии, в крайне невыгодное положение.
Поскольку руководящие принципы FINMA не имеют юридической силы, существует альтернативный вариант — полностью игнорировать их и не проводить никакой верификации. Эта стратегия чревата риском, но некоторые проекты все же выбрали ее. Для того, чтобы инвестировать в такие проекты достаточно иметь активный профиль в Facebook или Gmail аккаунт. Рискованно, но некоторые стартапы не готовы к лишним затратам.
Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram