Требования отдельных банков к клиентам-юрлицам пояснять экономический смысл операций с криптовалютой и стейблкоинами, прежде всего с USDT, не имеют отношения к закону о цифровых правах. Он вступит в силу только 1 сентября 2026 года. Об этом напомнил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Депутат связал такие запросы с тем, что криптовалюты и стейблкоины часто задействуют в незаконных операциях. Ранее появились сообщения о том, что после принятия закона отдельные крупные банки стали активнее спрашивать у клиентов-юрлиц об экономическом смысле сделок с USDT.
Почему банки задают вопросы
Как сообщил ТАСС Анатолий Аксаков, действия банков нельзя увязывать с новым регулированием. Закон только вступает в действие со следующего месяца, а вопросы к клиентам возникают уже сейчас по другой причине.
По словам депутата, криптовалюты и стейблкоины используются для проведения незаконных операций. Он отметил, что через такие инструменты в том числе оплачиваются антироссийские действия. Отдельные лица действуют не в интересах страны и прибегают к криптовалютам, чтобы скрыть следы оплаты.
Аксаков подчеркнул, что многие преступные операции проводятся с помощью цифровых валют именно для сокрытия следов. Поэтому банки уже включились в контроль такого рода сделок.
Депутат пояснил, что кредитные организации получают от регулятора признаки, которые характеризуют незаконность операций. Вместе с тем у самих банков есть наработки, позволяющие оценить, насколько добросовестно клиент использует криптовалюту на рынке.
Что меняется с 1 сентября
Закон «О цифровой валюте и цифровых правах» вступит в силу 1 сентября 2026 года, и именно после его принятия крупные банки усилили внимание к операциям юрлиц с криптовалютой. Согласно данным, речь идет о запросах пояснений об экономическом смысле сделок с криптоактивами и стейблкоинами, в частности с USDT.
Параллельно готовится и режим для розницы. Банк России предложил установить лимит в 300 000 рублей в год на покупку криптовалют для неквалифицированных инвесторов у каждого посредника, а в перечень допущенных активов вошли биткоин, Ethereum и USDT. Замечания к проекту указания регулятор принимает до 24 августа включительно.
Интерес к криптовалютам подкрепляют и данные о доходности. В июле 2026 года биткоин показал результат в размере 10,1% и стал самым прибыльным инструментом в обзоре Банка России, опередив все российские отрасли и зарубежные ценные бумаги. Ближайший конкурент отстал более чем на 2%.
Рост популярности криптоактивов у бизнеса и граждан идет одновременно с ужесточением контроля. Государство выстраивает правила обращения цифровых валют, а банки параллельно усиливают проверку операций клиентов.
Будь в курсе! Подписывайся на Телеграм.
