Northern Trust сегодня сообщили, что они начали эффективно управлять первыми в мире акциями, выпущенными на блокчейне.
Специально построенная под нужды швейцарской управляющей фирмы Unigestion, платформа была совместно разработана Northern Trust и IBM с использованием программного кода Hyperledger Fabric. Уже сейчас в распределённом реестре есть активный узел, который передаёт данные в реальном времени европейскому регулятору.
В особенности увеличение прозрачности и скорости стали причинами, по которым банк с активами в управлении на сумму $6.7 триллиона решился на постройку такой платформы.
Президент банка, Петер Чересвич считает, что самым значительным преимуществом, которое блокчейн предлагает его клиентам, является ускорение работы с акциями технологических компаний.
Как указали участники предприятия, развитие и внедрение блокчейна началось в прошлом году, когда Northern Trust вышли на контакт с IBM, чтобы исследовать, как технология может упростить управление частным акционерным капиталом, который страдает от известной проблемы с редкими и сложными транзакциями.
Вместо высокочастотных сделок, которые тоже могут осуществляться при помощи блокчейна, индустрия частных акционерных фондов, которая оценивается в $4 триллиона, имеет специфику в виде крупных и редких транзакций.
Живой блокчейн
Хотя IBM и Northern Trust уже ранее объявляли о сотрудничестве, сегодняший запуск работоспособного блокчейна является первым в своём роде.
Каждый из контрагентов в частном, основанном на блокчейне фонде Unigestion получит власть над собственным узлом. Узлами будут управлять инвестиционные менеджеры, партнёры, администраторы фонда, проверяющие и регуляторы.
За деятельностью узлов наблюдает британская Комиссия по финансовым услугам острова Гернси, которая уже предоставила 2000 лицензий на ведение банковского дела в Европе, а также на оказание других финансовых услуг. Хотя у регуляторов будет доступ в реальном времени к данным, поступающим от узлов, это будут те же самые данные, которые регуляторы получают и так.
Защиту доступа к регуляторским и другим узлам в сети обеспечивает технология IBM аппаратных модулей безопасности (hardware security modules, HSM).
Результаты внедрения блокчейна
Так как на момент запуска был только один клиент, Чересвич рассказал, что объем транзакций через блокчейн был «очевидно малым». Однако цель состоит в том, чтобы в будущем создать более сложные продукты, и привлечь новых клиентов быстрой обработкой сделок, которая поможет сэкономить им время и деньги.
Сейчас внесение изменений в фонд частных инвестиций начинает администратор фонда, связываясь с администраторами других фондов, и в этот процесс обычно вовлекается от 10 до 30 человек, говорит партнёр IBM по внедрению блокчейна, Кевин Плейтер. Плейтер говорит, что в среднем изменения в фондах приватного капитала занимают шесть месяцев и обходятся в 10% от суммы, привлечённой в фонд.
Призыв к действию
Однако новым участникам придётся ждать по меньшей мере несколько месяцев, прежде, чем они смогут присоединиться к блокчейну. Как считает Чересвич, его компания консервативна по своей сути, и несмотря на применения блокчейна, их стратегические планы не меняются. Чересвич добавил, что стратегия банка будет осторожной, и пока не идёт речи о добавлении других участников системы, назвав процесс отбора участников очень «придирчивым».
Привлечение новых клиентов планируется начать через 2-3 месяца, когда будут получены первые результаты работы новой системы.