Bitcoin_scam

Сейчас в Сети промышляет огромное количество криптомошенников — и, без сомнения, в будущем от них тоже никуда не деться. Вот топ-7 самых опасных схем, которые угрожают благополучию сообщества на сегодняшний день.

1. Вредоносные программы

Вредоносное ПО уже давно стало излюбленным способом нажиться для многих мошенников в интернете. Но учитывая саму природу криптовалют, угроза становится еще серьезнее.

Согласно Yahoo Finance, недавно сайт технической поддержки под названием Bleeping Computer опубликовал предупреждение о вредоносном ПО, направленном на криптовалютные транзакции, в надежде уберечь клиентов от потерь при отправке криптокоинов.

«Этот вредоносный софт называется CryptoCurrency Clipboard Hijackers, он работает путем мониторинга буфера обмена данными Windows на предмет криптовалютных адресов — если адрес обнаружен, программа заменяет его своим, и деньги уходят в карманы мошенников», — пишет Лоуренс Абрахамс, компьютерный криминалист и основатель Bleeping Computer.

Вредоносная программа CryptoCurrency Clipboard Hijackers (которая, как сообщается, отслеживает 2,3 миллиона биткоин-адресов) фишингует адреса, используемые для перевода криптовалюты, и меняет их на адреса, которые контролируют хакеры. По данным Asia Times, для MacOS криптовалютные мошенники придумали особую вирусную программу, OSX.Dummy — инвесторы становятся ее жертвами несмотря на выбор надежных каналов, таких как мессенджеры Slack и Discord.

2. Фальшивые криптобиржи — BitKRX

Самый простой способ обмануть инвестора — представиться филиалом уважаемой и вполне законной организации. Именно так и поступают дальновидные мошенники криптосферы.

Южнокорейская «фальшивка» BitKRX позиционировала себя в качестве площадки для обмена и торговли биткоинами. При этом мошеннический проект частично позаимствовал название реальной корейской биржи (KRX) — под маской респектабельного предприятия выманивать деньги намного проще.

По данным Coin Telegraph, BitKRX называла себя подразделением KRX, якобы созданным KOSDAQ, южнокорейской фьючерсной биржи и южнокорейской фондовой биржи.

BitKRX успешно прикрывался законной компанией вплоть до 2017 года, пока мошенничество не было раскрыто.

3. Пирамиды — MiningMax

«Биткоин-пирамида» — звучит крайне настораживающе, и в реальности это действительно кошмарное явление.

Организации крали у людей миллионы с помощью пирамидальных схем, ориентированных на биткоин — как, например, южнокорейский сайт MiningMax.

Незарегистрированный в Комиссии по ценным бумагам и биржам США сайт обещал инвесторам ежедневную прибыль от первоначальных инвестиций и процент за привлечение новых вкладчиков (типичная «пирамида»). По сообщениям, условиями вступления в ряды инвесторов MiningMax был первоначальный взнос в $3200, который должен был приносить ежедневный доход в течение двух лет, при этом можно было рассчитывать на реферальную комиссию в размере $200 за каждого новичка.

Домен MiningMax с бинарной компенсационной структурой был зарегистрирован в частном порядке в середине 2016 года. Об обмане доложили аффилированные лица, что привело к 14 арестам в Корее в декабре 2017 года.

Корея уже давно стала лидером в области технологических разработок, в том числе в биткоин-индустрии. Однако недавние происшествия, похоже, существенно меняют картину.

«Тем не менее, многие правительства приглядываются к криптовалютной сфере очень внимательно», — говорит Ю Бьюнг-джун, профессор делового администрирования в Сеульском национальном университете и соавтор исследования 2015 года «Жизнеспособен ли биткоин как электронный бизнес?: Эмпирический анализ спекулятивной природы цифровых валют», в январском интервью для South China Morning Post. — «Некоторые даже думают о том, чтобы перевести свою валюту в блокчейн-систему. Сейчас самая большая проблема биткоина, — это широкий спектр возможностей злоупотребления, но такова судьба любой новой технологии».

4. Поддельные биткоины — My Big Coin

Классическая (но не менее сомнительная) афера с участием биткоина и криптовалюты — это просто фальшивая валюта. Одним из представителей такой схемы был сайт My Big Coin, который, собственно, и занимался продажей «липовых» биткоинов. Вот так все легко и просто.

В начале 2018 года мошенническая платформа My Big Coin, на которой инвесторы потеряли, предположительно, около 6 млн долларов, получила в свой адрес иск от Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) — дело было заведено с подачи CFTC в конце января.

В судебных файлах говорится, что иск был подан в результате «товарного мошенничества и незаконного присвоения денежных средств, связанного с постоянным склонением клиентов к покупке виртуальной валюты под названием My Big Coin (MBC)», далее следует уведомление об ответственности за «незаконное присвоение порядка 6 млн долларов покупателей и, среди прочего, перевод средств своих клиентов на личные банковские счета, а также расход этих средств на личные нужды и покупку предметов роскоши».

Кроме того, согласно делу CFTC, на сайте мошенников говорилось, что монета активно торгуется на нескольких платформах и даже сотрудничает с MasterCard.

Среди привлеченных к ответу были Рэндалл Картер, Марк Гиллеспи и My Big Coin Pay, Inc.

5. Мошеннические ICO — Bitcoin Savings and Trust и Centra Tech

Инструментов много, а цель одна — обманом заставить пользователей отдать деньги. Некоторые мошенники для этого организуют ICO, первоначальные размещения монет.

Наряду с ростом числа компаний на блокчейне, ICO стали популярным способом поддержать эти новые компании. Однако, учитывая нерегулируемый характер самого биткоина, индустрия открывала широкий простор для афер.

Большинство мошеннических схем ICO работали одинаково: либо инвесторы переводили средства на или через фальшивые сайты ICO по специально созданным хакерами кошелькам, либо мошенники выдавали себя за реальные криптовалютные компании.

Примечательно, что криптовалютный проект Centra Tech собрал 32 млн долларов за счет поддержки знаменитостей (наиболее активно его продвигал DJ Khaled), но в апреле 2018 года его учредителей обвинили в мошенничестве при проведении ICO, сообщает Fortune. Компания предстала в суде за то, что намеренно вводила инвесторов в заблуждение обманом о своей продукции, помимо совершения других противоправных действий.

Знаменитый диджей высказался в поддержку проекта в комментарии к посту Instagram еще в 2017 году.

«Я только что получил свою дебетовую карту Titanium Centra. Приложение Centra Card & Centra Wallet — абсолютный лидер среди криптовалютных дебетовых карт на базе токенов CTR!» — писал Khaled.

Комиссия США по ценным бумагам и биржам даже выпустила предупреждение в 2017 году о мошеннических действиях в сфере ICO и пропаганде инвестиций в фальшивые проекты, которые получают «звездную» поддержку (например, от Пэрис Хилтон и Флойда Мэйвезера-младшего).

«Любые знаменитости или другие физические лица, которые продвигают виртуальный токен или валюту, приравненные к ценным бумагам, должны раскрывать характер, объем и сумму вознаграждения, полученные в обмен на рекламу», — пишет SEC в предупреждении для инвесторов в 2017 году.- «Утаивание подобной информации является нарушением запрета на навязчивую рекламу ценных бумаг, предусмотренного положениями федеральных законов».

Еще один пример — платформа Bitcoin Savings and Trust, которая была оштрафована SEC в 2014 году на сумму 40,7 млн долларов за фальсификацию вкладов и использование пирамиды для обмана инвесторов. По сообщению Coin Telegraph, лидер организации Трентон Шейверс убедил инвесторов предоставить ему по меньше мере 720 000 биткоинов, обещая 7% -ный еженедельный прирост инвестиций, которые он затем использовал для выплат предыдущим инвесторам и пополнения своих личных банковских счетов.

6. Фальшивый Bitcoin Gold — mybtgwallet.com

Ничто так не кружит голову, как обещания золотых гор — особенно если это горы Bitcoin Gold. Этим и воспользовались создатели mybtgwallet.com.

По данным CNN, кошелек bitcoin gold (BTG), который должен был стать простым и удобным средством получения Bitcoin Gold, стоил инвесторам 3,2 млн долларов в 2017 году. Ссылки на сайт мошенников были размещены прямо на официальной странице (Bitcoin Gold) — это вызывало доверие у инвесторов и заставляло их делиться своими личными ключами или сид-фразами, как видно на этом скриншоте.

По словам CNN, еще до организации конкретно этой аферы руководители сайта (они же мошенники) смогли заполучить bitcoin gold на сумму $107 000, лайткоин на $72 000, эфир на $30000 и биткоин на 3 млн.

Вскоре начались скандальные разборки с Bitcoin Gold, однако роль оригинального сайта и степень вины разработчиков остается спорной. Так или иначе, фирма выпустила предупреждение для биткоин-инвесторов.

«Не стоит забывать, что полная безопасность ни в коем случае не может быть гарантирована вам при вводе секретного ключа или мнемонической фразы, на какой бы сайт вы ни заходили», — пишет команда Bitcoin Gold. — «Как и в случае с предстоящим форком: прежде, чем вводить ключи от оригинального кошелька, отправьте оставшиеся в нем монеты на новый кошелек. Следование этому простому правилу пользования личным ключом значительно снижает риск кражи».

7. Схема Pump and Dump

Хотя «накачка и сброс», конечно, относится не только к биткоину (спасибо за подсказку, Волк с Уолл-стрит), этот тип мошенничества особенно опасен в интернет-пространстве.

Основная идея заключается в том, что инвесторы создают хайп (организуют «накачку») вокруг определенной криптовалюты — обычно альткоина, дешевого и крайне рискового — используя сайты, блоги или даже Reddit, согласно The Daily Dot. Как только мошенники монета уже достаточно «раздута», и ее стоимость выросла, мошенники обналичивают полученную сумму и сматывают удочки — так инвесторы, которые надеялись разглядеть перспективы в очередной валюте, остаются ни с чем.

Bittrex, популярная биткоин-биржа, выпустила ряд рекомендаций относительно того, как избежать мошенничества в духе pump-and-dump.

«Скупка грошовых акций», может, и звучит как привлекательный способ заработать лишнюю копейку, но оказаться жертвой криптомошенников не хочется никому.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram. 
Обсудить актуальные новости и события на Форуме